Fluxo de caixa diário é uma prática que qualquer empresa, independentemente do seu porte ou setor de atuação, precisa praticar.
Esse é um procedimento contábil que visa monitorar e registrar todas as transações financeiras que ocorrem ao longo do dia, garantindo a precisão e a confiabilidade dos dados relacionados ao fluxo de caixa.
Um controle de caixa diário bem estruturado oferece uma visão clara da saúde financeira da empresa. Por isso, permite a tomada de decisão embasada e a implementação de estratégias de curto e longo prazo.
Neste contexto, vamos falar sobre o fluxo de caixa diário, sua importância e como fazer.
Acompanhe!
O que é e qual a importância do controle do fluxo de caixa diário?
Controle do fluxo de caixa diário é o acompanhamento minucioso das entradas e saídas de recursos ao longo do dia, desde a abertura até o encerramento das atividades.
Esse tipo de controle é muito relevante para negócios com alto volume de transações financeiras, como varejistas, supermercados e prestadores de serviços ao público em geral.
Ademais, ter acesso em tempo real às movimentações financeiras permite que a empresa realize ajustes e realocações de recursos de forma mais rápida e precisa. Essa capacidade de resposta ágil é essencial para enfrentar situações de emergência, aproveitar oportunidades de investimento e otimizar o gerenciamento financeiro em geral.
Por fim, outra questão importante é que esse controle proporciona maior segurança e confiabilidade nos registros financeiros. Isso porque, ao reconciliar as informações diárias com extratos bancários e outros documentos comprobatórios, é possível identificar eventuais discrepâncias e corrigi-las prontamente. Isso evite problemas futuros, como multas, penalidades e fraudes.
As vantagens de fazer a gestão do fluxo de caixa
Já vimos que o controle do caixa é muito importante para qualquer empresa, afinal, permite realizar ajustes financeiros e evitar problemas futuros, como possíveis fraudes. Mas essas não são as únicas vantagens.
A seguir, estão listadas 4 vantagens de fazer o controle de caixa diariamente:
- Gestão financeira mais precisa: permite uma gestão mais eficaz dos recursos disponíveis, evitando problemas de liquidez e garantindo o cumprimento de obrigações financeiras.
- Planejamento financeiro mais eficiente: com base nas informações registradas, é possível projetar receitas e despesas futuras, estabelecer metas financeiras realistas e criar estratégias para alcançá-las.
- Controle de despesas e receitas: facilita o monitoramento de perto das despesas e receitas da empresa. Isso possibilita identificar áreas de desperdício, implementar medidas de redução de custos e otimizar a alocação de recursos financeiros.
- Conformidade legal e contábil: ao manter registros precisos e atualizados, a organização evita problemas futuros com auditorias, declarações fiscais e demonstrações financeiras.
Como fazer a gestão do fluxo de caixa diário
Primeiramente, é importante escolher o formato adequado para fazer o acompanhamento. A opção mais comum é utilizar planilhas, contudo, há a opção de fazer por softwares especializados, que conta com mais outras funcionalidades que podem facilitar ainda mais a rotina da empresa, como, por exemplo, o Group financeiro.
O segundo passo é separar as entradas e saídas por categorias. As entradas são todas aquelas quantias monetárias que entram no caixa, independentemente da sua origem. Já as saídas são a todos os valores que saem do caixa, como pagamentos de contas, folha de pagamento, compras, entre outros.
Com a definição das categorias, documente todas as entradas e saídas, independentemente do valor envolvido. Registre também os detalhes do pagamento, como o método utilizado. Lembre-se que quanto mais detalhado for o registro, melhor será para o seu controle financeiro.
No fim das operações do dia, com todas as transições registradas some as entradas e subtraia o valor das saídas. Assim, você terá o saldo do dia.
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